Les missions au sein de l'entreprise

Le titulaire du BTS Assurance est appelé à exercer des activités à caractère commercial, technique et de gestion, de la souscription au règlement, en assurance de biens et de responsabilité ou en assurance de personnes, en relation avec tous types de clients.

Le titulaire du BTS Assurance exerce ses activités dans le cadre d’une fonction qui combine la technique d’assurance, la gestion des contrats et la relation client. Il réalise des activités fondées sur l’analyse du besoin et sur le conseil à la clientèle.

Commercialisation et gestion de la relation client

Conduite de l’entretien commercial au sens de conseil et/ou d’acte de vente: Accueillir et orienter
Communiquer oralement et par écrit; développer et gérer le portefeuille
Traiter le sinistre dans un souci de qualité client, présentation et gestion de l’offre d’indemnisation

Assurance de dommages

Souscription :

Appréciation du risque,
détermination des garanties (obligatoires, facultatives, la responsabilité,…)
tarification, prévention et protection et leurs impacts sur les primes,
émission des polices

Gestion :

Modalités de paiement et conséquences du non paiement,
avenants et notes de couverture

Réglement :

Instruction du dossier,
détermination et application d’une convention de règlement,
analyse du droit à prestation,
recevabilité de la déclaration (délais, garanties),
identification des préjudices,
liquidation et recours

Surveillance :

Etude ratio primes/sinistres,
renégociation,
développement,
fidélisation

Assurance de personnes

Souscription :

Appréciation (de la situation patrimoniale, des besoins, de la solvabilité).
Sélection des risques et conseils à la souscription (explications des frais, des droits de succession).

Emission / Rédaction des contrats :

Expliciter les primes, leurs calculs, la clause bénéficiaire.
Apprécier la validité du contrat.

Gestion :

Avenants,
réductions,
avances,
rachats,
transferts,
encaissement,
…

Réglement :

Constitution du dossier,
principe forfaitaire,
exclusion de garantie,
calcul et proposition de transfert des garanties,
…

Quelle que soit la situation de travail dans laquelle il exerce sa fonction, les domaines d’activités du titulaire du BTS Assurance s’articulent, dans le respect de la déontologie professionnelle, autour de quatre axes majeurs :

informer et conseiller le client ou le prospect,
participer à l’élaboration d’une offre de produits et/ou de services pour chaque client ou prospect,
gérer de manière personnalisée les contrats
contribuer à la fidélisation des clients et au développement du portefeuille.