Que fait en entreprise un candidat au Bachelor ?

Quel que soit son domaine d’activité (assurances de personnes, assurances collectives, assurances de dommages - dont risques divers et particuliers), et quel que soit son type de clientèle ( particuliers, professionnels ), le candidat au Bachelor Assurances – CQP Chargé de clientèle exerce ses talents en combinant  la technique d’assurance, la gestion des contrats et la relation client. Il réalise des activités fondées sur l’étude du besoin et sur le conseil à la clientèle. Ses missions portent  sur :

• l'analyse du besoin, l'évaluation du risque, la préconisation de mesures de prévention et/ou de protection
• l’élaboration, la proposition, l’argumentation et la valorisation de l’offre contractuelle de produits et/ou de services dans le cadre d’une souscription et/ou d’un règlement, selon le profil du client (produits d’assurance, d’assistance ou financiers)
• le règlement de sinistres et/ou de prestations, prenant en compte les règles juridiques applicables, ainsi que les procédures internes à l'entreprise
• la gestion du contrat et du compte client
• la surveillance du portefeuille

De plus, le candidat au Bachelor – Chargé de clientèle devra posséder, acquérir ou développer des qualités personnelles :

• rigueur et souci de la qualité du service
• adaptabilité
• réactivité
• discrétion
• autonomie dans les limites de la délégation confiée
• capacité à travailler en équipe
• organisation et sens des priorités

Quelle que soit la situation de travail dans laquelle il exerce sa fonction, les domaines d’activités du candidat au Bachelor – Chargé de clientèle s’articulent, dans le respect de la déontologie professionnelle, autour de quatre axes majeurs :

• Garantir les résultats commerciaux et la rentabilité d’un portefeuille de clients dont il a la charge
• Générer de nouvelles affaires
• Etre l’interlocuteur privilégié du client en assurant l’interface entre celui-ci, les différents services de l’entreprise et les compagnies d’assurance
• Mettre en œuvre les techniques de pilotage commercial de la performance et de la rentabilité d’un cabinet.